¿Cómo van tus inversiones?
Anota el dinero que tienes en cada pieza. Verás el saldo en dólares y, con el segundo mes, también la rentabilidad. La tabla de colores sigue siendo un ejemplo hasta que añadas tu primer mes.
Esta tabla es un ejemplo. El primer mes que añadas la sustituye por tu registro.
Rentabilidad por pieza
Cómo le ha ido a cada pieza y a la cartera entera en distintos periodos.
Ver todos los meses
EXAMPLECómo funciona
Apunta el saldo de tu cartera una vez al mes y esta página te enseña cómo van de verdad tus inversiones: la rentabilidad de cada mes, de los últimos tres meses, de este año y desde que empezaste, para toda la cartera y para cada pieza.
El detalle clave es la casilla «Aportado este mes». Una aportación no es rentabilidad: si tenías 10.000 $, añadiste 500 $ y ahora tienes 10.500 $, no has ganado nada. La página saca tu propio dinero del resultado, así que el porcentaje mide solo lo que ganaron tus inversiones.
Un ejemplo
Alguien pasa de 10.000 $ a 14.400 $ en un año y cree que ha ganado un 44 %. Pero ha añadido 300 $ cada mes, 3.600 $ en total. Quitando eso, sus inversiones ganaron unos 790 $: un año del 6,7 %. Las aportaciones también pueden tapar un mes en pérdidas: el saldo sube mientras las inversiones bajan.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se calcula la rentabilidad?
Cada mes compara el saldo nuevo con el anterior, quitando lo que aportaste, y cuenta las aportaciones como hechas a mitad de mes. Después encadena los meses.
¿Cuentan los dividendos y las comisiones?
Sí, solos: los dividendos que se quedan invertidos ya están en tu saldo y las comisiones ya te las han quitado. Solo tienes que apuntar el dinero que pones.
¿Cómo sé si mi rentabilidad es buena?
Compárala con un simple fondo indexado mundial en los mismos meses. Si vas por detrás año tras año, lo honesto suele ser simplificar.
¿Es gratis?
Sí, para tus diez primeros registros. El historial ilimitado forma parte de Wealth Atlas Pro.