Ces chiffres sont les mêmes dans tous les outils. Dès que vous indiquez combien vous avez dans chaque ligne, « Investi aujourd’hui » devient leur somme.
Pour chaque ligne, indiquez combien vous avez aujourd’hui et la part que vous voulez. La barre montre où vous en êtes ; le repère, où vous voulez être.
Ceci est un portefeuille d’exemple. Écrivez vos lignes et vos montants et il devient le vôtre.
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Cette page vous aide à voir ce que vous possédez et comment c’est réparti. Pour chaque ligne (fonds mondial, obligations, émergents…), indiquez combien vous avez et la part souhaitée. Les barres montrent où vous en êtes et où vous voulez être.
Elle répond aussi à deux questions. Où est vraiment votre argent ? Beaucoup de fonds « mondiaux » sont à 60-70 % américains, la page estime donc votre exposition par région. Et où placer votre prochain versement ? Elle l’envoie aux lignes les plus en dessous de leur objectif, pour rééquilibrer sans vendre.
Quelqu’un détient un fonds mondial, un fonds S&P 500 et un fonds technologique et se croit diversifié. La page montre que près de 90 % de ses actions sont dans un seul pays, car les trois fonds détiennent les mêmes géants.
Souvent moins qu’on ne le pense. Un seul fonds mondial peut contenir des milliers d’entreprises. Plus de fonds n’est pas plus de diversification s’ils détiennent les mêmes sociétés.
Utiliser les versements mensuels est la méthode la plus douce ; un contrôle annuel suffit souvent. Vendre peut avoir un coût fiscal selon votre pays.
Ils sont approximatifs, selon les poids habituels de chaque indice.
Non. C’est un outil éducatif ; les décisions vous appartiennent.